首先，现金交易的最大优势在于其匿名性，理论上，如果你通过现金支付，就没有像电子支付那样的数字痕迹，因此它成为了许多非法资金流动的首选方式。比如，洗钱活动中，犯罪分子往往通过现金交易将黑钱转化为看似合法的资金，避开银行和监管机构的注意。然而，这种方式并非完全不可追踪。
现金交易是否能够查出来，主要取决于交易的规模和频率。如果是小规模的交易，且分散在不同地点进行，确实比较难以追踪。但是，当交易的金额逐渐增大，且频繁发生时，银行和监管机构往往会通过一些特殊手段来进行监控和查找。
例如，反洗钱法规要求银行对大额现金存款进行报告。如果一个人突然将大量现金存入银行，银行有义务上报这些交易，并且有责任检查资金的来源。即便是通过现金购买贵重物品，商家也可能会对大额现金交易产生疑问，并通知相关部门。
此外，政府机构也会对现金交易进行监管。例如，国际上多个国家都在加强“反恐怖融资”和“反洗钱”方面的努力，特别是在大额现金交易方面进行严格的审查。通过海关检查和货币流动监测系统，可以有效追踪跨境现金流动，减少非法资金的流动。
随着金融科技的进步，很多支付平台和银行现在都利用高科技手段来监控和分析资金流动。通过大数据分析，监管机构能够追踪资金的去向，识别不正常的交易行为。如果一个账户突然增加大量现金存款，系统会自动产生警报。
例如，区块链技术的兴起使得数字货币的交易变得透明和可追溯。虽然现金交易本身不涉及区块链，但随着越来越多的资金流入虚拟货币市场，政府和监管机构能够通过与传统金融体系的对接，进一步发现那些原本难以追踪的现金交易背后的资金流向。
即使现金交易的匿名性较高，也不能忽视其带来的隐藏风险。例如，洗钱团伙可能会采取“分拆存款”的方式，将大额现金分成多个小额存款，然后通过不同银行、不同账户进行处理。尽管这种方式能在短期内避免监管的察觉，但它也给整个金融系统带来了风险，尤其是对于个人而言，过多的小额现金存款可能引起银行的怀疑，进而被列入调查范围。
针对现金交易的监管已经逐步趋严，许多国家都开始引入新的政策和技术手段来控制和监控现金交易。比如，欧盟就推出了新的反洗钱规定，要求大额现金交易必须报告，而美国则通过《银行保密法》要求金融机构对可疑交易进行报告。这些法律法规的制定，正是为了减少黑钱在现金交易中流通的可能性。
在现实中，现金交易常常被用作“洗净”黑钱的工具，尤其是在现金交易的监控较为薄弱的地区。犯罪分子利用现金交易将非法资金转化为合法资金，进而进行投资或消费。然而，随着监管和技术手段的不断发展，现金交易的隐蔽性也被逐渐揭示出来。
黑钱洗钱的典型方式之一就是利用现金交易隐瞒资金的来源。通过多次的小额存款、购买高价值物品等手段，将黑钱“洗”成表面上看起来合法的资金。这种方式利用了现金交易的匿名性，造成了监管部门的追踪困难。
尽管现金交易本身具备高度的隐蔽性，但在实际操作中，还是会存在可追踪的细节。例如，现金交易往往需要通过银行进行清算，而银行系统已经建立了高效的资金监控体系。一旦大额现金交易或可疑交易被系统识别，银行就会启动相应的监控程序，调查资金来源。
此外，许多国家已经开始采用生物识别技术、面部识别技术等手段来监控和防止非法现金交易。通过这种方式，即使交易对象使用现金进行交易，也可以通过其他技术手段追踪其身份信息和交易历史。
现金交易是否能完全查出来，取决于多种因素，包括交易规模、频率和监管手段的完善程度。随着监管技术的不断进步，银行和金融机构在现金交易方面的监控手段将愈加严格。因此，虽然现金交易具有一定的隐蔽性，但它也并非完全无法追踪，尤其是在涉及大额资金时，逃避监管的难度将大大增加。
随着全球反洗钱政策的加强，未来对于现金交易的监控将会更加智能化和精准化。任何试图通过现金交易来掩盖非法资金的行为，都将面临越来越严密的审查和追踪。